161-ФЗ — подозрение на мошенничество
Банк приостанавливает операцию и связывается с клиентом. Подтвердите операцию — блокировку снимут.
115-ФЗ — проверка операций
Банк запрашивает документы о происхождении денег. Предоставьте их; при отказе — обжалуйте в межведомственной комиссии ЦБ.
Арест приставами
См. Приставы списали деньги или арестовали счёт.
Если банк не реагирует
Претензия в банк и жалоба на банк (в Банк России / финуполномоченному).
Почему блокируют
- подозрительные операции (антифрод);
- запрос по 115-ФЗ о происхождении денег;
- арест приставов или налоговой;
- истечение срока карты.
Что делать
- Узнайте причину в чате или по телефону банка.
- При запросе по 115-ФЗ — предоставьте документы об источнике денег.
- При аресте — узнайте номер исполнительного производства на Госуслугах.
Если отказали в операции по 115-ФЗ
Можно подать заявление в межведомственную комиссию при ЦБ для реабилитации.
Частые ошибки
- игнорирование запроса банка;
- открытие карт в других банках для тех же операций — может привести к блокировкам;
- переводы «незнакомцам» за вознаграждение — это дроппер-схема, за неё есть уголовная ответственность.